Как перевести деньги в оффшор

Содержание

Оффшорный счет — что это такое и как его открыть

Как перевести деньги в оффшор

Оффшорный счет необходим многим физическим лицам и юридическим компаниям. Он помогает минимизировать риск для финансовых активов. Чтобы открыть такой счет, нужно ознакомиться со списком необходимых документов и выбрать наиболее подходящий банк.

Определение понятия оффшорный счет

Что же такое оффшорный счет? По сути, это любой счет, который был открыт в банке, расположенном за пределами налоговой резиденции его обладателя. Для открытия такого счета гражданам РФ достаточно сделать это в каком-то иностранном банке.

Сегодня оффшор нередко считается необходимостью.

С точки зрения теории, процедура оформления отличается простотой. Однако на практике выводить средства в банк другой страны не всегда возможно. Это обусловлено тем, что не каждая налоговая резиденция хорошо относится к этому. Как следствие, условия открытия счетов постоянно ужесточаются.

Безусловно, развитые страны, такие как Франция, Испания, Германия, Италия, вполне могут обойтись без привлечения иностранного капитала.

Важно! Для множества малых государств иностранный капитал очень важен. Поэтому они снижают или даже полностью убирают налоговую ставку, упрощают процедуру открытия счетов, минимизируют контроль и предоставляют другие выгодные условия.

Основная цель регистрации оффшорного счета

Оффшорный банковский счет открывается для защиты активов. Он позволяет получить целый ряд финансовых преимуществ.

Оффшор открывают в банке, расположенном за границами налоговой резиденции владельца.

К ним можно отнести следующие:

  • накопление и хранение денег без угрозы их потери;
  • конфиденциальность доходов;
  • возможность проведения банковских операций без контроля резиденции собственной страны;
  • отсутствие проверок налоговых органов страны обладателя счета.

Важно! Открытие и наполнение такого счета помогает сохранить накопления и прибыль. Благодаря оффшору удается минимизировать риски и даже увеличить доходность вложений.

Законность оффшорного счета

Прежде чем открывать офшор-счет, стоит поинтересоваться его законностью. На самом деле это абсолютно легальный вариант накопления денежных средств. Тем не менее, в обществе существует много стереотипов. Они обусловлены большим количеством негативной информации в средствах массовой информации о различных скандалах в этой области.

На самом деле отвечать приходится не за наличие офшорного счета, а легальность денежных средств, которые на нем хранятся. Потому регистрация счетов или компаний в других странах не считается незаконной и не создает никакой правовой ответственности. Если деньги, которые переведены в зарубежный банк, являются честными и законными, можно ничего не бояться.

Такой вариант хранения денег считается абсолютно законным.

К ответственности привлекают лиц, которые применяют открытый оффшор-счет для таких действий:

  • ведение незаконного бизнеса;
  • легализация нечестно заработанных средств;
  • сокрытие нарушений закона при осуществлении банковских операций — чаще всего они направлены на уход от уплаты налогов.

Порядок действий для открытия оффшорного счета

Открыть оффшор вполне можно самостоятельно простым и доступным способом. Для этого нужно связаться с банком и получить консультацию по ключевым вопросам. Однако значительно проще воспользоваться услугами посредников. Такие люди отлично разбираются в подобных вопросах и могут все сделать быстро и правильно.

Нотариальное заверение копий документов

Для самостоятельного открытия счета физическим лицом требуется предоставить в банк такие документы:

  • заверенные копии паспортов;
  • описание источников дохода;
  • контакты;
  • цель открытия счета;
  • планируемый объем операций в месяц;
  • назначение платежей.

Юридическим лицам следует предоставить следующее:

  • оригиналы и копии документов компании — обязательными являются апостиль и печать;
  • оригиналы и заверенные копии паспортов;
  • заверенные адреса регистрации;
  • список источников доходов фирмы;
  • планируемый перечень контрагентов и объем платежей в месяц;
  • планируемый годовой оборот и назначение операций;
  • планируемые остатки средств в месяц.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

После заверения у нотариуса документы необходимо передать в банк. Конкретный список зависит от требований финансового учреждения.

При этом, в любом случае, обязательно нужно предоставить документы, которые удостоверяют личность и подтверждают законность получения денег. Немаловажное значение имеют контактные сведения и правильное заполнение заявления.

Для открытия оффшора в банк нужно подать целый перечень документов.

Важно! Довольно часто в банках, в которых необходимо личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных организаций это считается обычной практикой.

Ожидание

После предоставления документов нужно подождать, пока банк проверит полученную информацию.

Конкретные сроки зависят от правил финансовой организации. Обычно это занимает от 3 до 9 рабочих дней.

Время оформления оффшорного счета

Конкретный период оформления оффшора может быть разным. Обычно на это влияет целый ряд факторов — прежде всего политика финансовой организации.

В среднем на эту процедуру уходит 2-4 недели.

Выбор денежного хранилища

Чаще всего выгодные условия предлагают банковские учреждения Кипра. Так, Piraeus даже не нуждается в присутствии открывателя. Счет в этой организации пополнять не требуется — он может иметь нулевой баланс.

Также можно воспользоваться такими вариантами:

  • Bank of Cyprus позволяет открывать оффшоры дистанционно. Hellenic может использоваться для больших компаний, но он нуждается в личном присутствии. Все эти организации предоставляют услуги по обслуживанию бесплатно. На открытие уходит 1-4 недели.
  • Россияне часто обращаются к услугам панамских банков. К ним принадлежат Multibank и Balboa Bank&Trust. Первая компания обеспечивает конфиденциальность и обеспечивает бесплатное обслуживание. Банк достаточно жестко отбирает клиентов. Для открытия обязательно потребуется личное присутствие. На эту процедуру потребуется 4 недели. Balboa Bank&Trust работает с физическими лицами и фирмами. В первом случае открыть счет удастся за 2 суток, во втором — за 1 неделю. Обслуживаться в организации можно бесплатно.
  • Банк Bendura, который находится в Лихтенштейне, позволяет открыть оффшор дистанционно. Это удается сделать за 10 суток. При этом минимальный баланс должен составлять 5000 USD/EUR/CHF. Помимо этого, необходимо инвестировать минимум 300000 в такой же валюте. На обслуживание придется потратить 1000 CHF.
  • На Маврикии можно выбрать учреждение ABC Banking Corporation. Здесь допускается без личного присутствия открыть оффшор. При этом банк будет обслуживать его бесплатно. Взнос по счету будет составлять от 160 долларов. На открытие уйдет всего 5 рабочих дней.
  • Сент-Винсент славится организациями Loyal и Euro Pacific. В первый банк могут обращаться частные лица и небольшие компании. Открыть счет удастся дистанционно. Если на нем будет лежать 30000 долларов, можно получить личного банкира. Взносы на счет для физических лиц составляют 410-585 долларов, для юридических — 510-695. Для открытия счета потребуется 14 суток. Банк Euro Pacific откроет счет дистанционно на основании сканированных документов. На это потребуются всего сутки. Обслуживаться в учреждении можно бесплатно.
  • На Сейшелах стоит выбрать банк Barclay’s. На открытие счета уйдет 1 неделя. Финансовое учреждение предоставляет бесплатное обслуживание. При этом минимальный баланс должен составлять 50000 долларов.

Сегодня известно много банков, которые предоставляют эту услугу.

Вывод денег с оффшора

Выведение денег с оффшора считается полностью законным. Исключением считается легализация средств, скрытых от налогов. Если компания ведет активную бизнес-деятельность и перемещение денег обусловлено экономической целесообразностью, вопросы к ней не возникнут.

Перед осуществлением денежного перевода с оффшора стоит изучить ограничения, которые банк выдвигает в отношении подобных переводов. Помимо этого, суммы и правила переводов могут быть ограничены законодательно. От цели перевода выбирается вид налога и ставка.

Важно! Выплаты с оффшора можно делать в форме зарплаты, выплаты дивидендов или оплаты услуг. При наличии корпоративной карты деньги можно вывести на нее.

Оффшорные счета считаются абсолютно легальными в том случае, если они используются для ведения законной экономической деятельности. Их нельзя применять для сокрытия налогов или других методов мошенничества. Чтобы открыть такой счет, нужно изучить условия интересующего банка и подать в него все необходимые документы.

Источник: https://ontask.ru/development-finances/offshornyj-schet-chto-eto-takoe-i-kak-ego-otkryt.html

Оффшоры для физических лиц. Как переводить деньги в оффшор

Как перевести деньги в оффшор

Сбережение нажитого капитала всегда является важной целью граждан, имеющих высокий доход. Перевод в оффшоры для физических лиц может стать гарантией безопасности и от кризисов, и от риска потери активов.

Что такое оффшоры, как они работают, как открыть оффшорный счет, как переводить деньги в оффшоры – этим вопросам посвящена моя новая статья.

Что такое оффшоры

Оффшор – это особая зона, где для экономических субъектов – компаний или частных лиц – действует целый ряд мер, призванных уйти от уплаты налогов.

Это упрощённая отчетность, особые условия налогообложения и гарантия анонимности. Оффшором может стать как территория, являющаяся частью государства, так и всё государство.

Самые популярные оффшоры:

  • Кипр,
  • Панама,
  • Британские острова
  • Виргинские острова,
  • Княжество Лихтенштейн,
  • Шотландия,
  • Гонконг,
  • Небольшие островные страны карибского бассейна (например, Сент-Китс и Невис)

Оффшорная компания – та, которая зарегистрирована в оффшорной зоне и получила возможность пользоваться этими льготами. При этом управление осуществляется из-за пределов оффшора. Оффшорный счет – банковский счет, открытый оффшорной компании или гражданину.

Почему бы для того, чтобы обезопасить свои финансы, просто не открыть счет в любом зарубежном банке? Именно потому, что далеко не все банки благосклонно относятся к нерезидентам – держателям средств. Нерезидентом в данном случае является гражданин иностранного государства. Как правило, банки осуществляют строгий контроль за операциями владельцев счетов.

Напротив, оффшоры для физических лиц удобны тем, что позволяют проводить операции по счету с минимальным налогообложением при минимуме контроля и проверок.

Оффшоры: для чего они нужны

Вопреки распространённому мнению, открытие счетов, регистрация компании и ведение её деятельности через оффшоры не является чем-то незаконным. Оффшор – это легально и регулируется как международным, так и локальным законодательством.

Основные причины, по которым физическим лицом принимается решение об открытии оффшорного счета, следующие:

  • Страховка от нестабильной политической и экономической ситуации на родине;
  • Обеспечение надежности банковского вклада;
  • Уверенность в большей, чем на родине, конфиденциальности в отношении средств вкладчика;
  • Возможность делать накопления на счете в более надёжной валюте;
  • Доступ из любой точки к своим средствам;
  • Контроль за операциями по счету со стороны проверяющих органов сведён к минимуму.

Важно представлять себе, какова главная цель при принятии решения об уходе в оффшор? Дело в том, что эти экономические зоны имеют определённую специализацию.

Так, в европейских государствах – например, в Нидерландах, Польше или Латвии – налогообложение позволяет выгодно вести туристический и сельскохозяйственный бизнес. А вот в Шотландии и на Кипре можно законно уйти от налогообложения.

При этом некоторые оффшоры – например, Багамы и Белиз – для привлечения капитала гарантируют строгую конфиденциальность, предъявляют низкие требования к финансовой отчетности, и не ведут единый реестр компаний.

В то же время оффшоры, где ведут свою деятельность респектабельные компании, более дорожащие репутацией, имеют иную политику. Таковы, например, Гонконг, Люксембург и Кипр. Предоставляя налоговые льготы, они требуют более строгой финансовой отчетности.

Именно поэтому при выборе оффшора нужно расставить приоритеты собственной деятельности, внимательно проанализировать законодательство страны, и лишь после этого принять взвешенное решение в пользу той или иной территории.

Как открыть счет в оффшоре

По своей сути оффшорный счет – это обычный банковский счет в финансовом учреждении, открытом в оффшоре. Его может открывать и физическое, и юридическое лицо.

При этом предусмотрена упрощённая процедура его открытия, для чего требуется минимальный стандартный набор документов, снабженный заверенным нотариусом переводом на государственный язык государства-оффшора.

  • Паспорт (внутренний и загранпаспорт);
  • Документальное подтверждение источника получения средств;
  • Анкета, содержащая информацию о назначении оффшорного счета, характере будущих операций и прогнозируемом годовом обороте.
  • Контактные данные владельца счета.

Иногда финансовая организация может запросить и иные документы. Подать их можно подать и дистанционно – многие банки допускают подачу без личного присутствия. А вот анонимно открыть счет в оффшоре невозможно – это не соответствует политике банков. Все документы проходят проверку.

Стоимость услуги открытия счета может варьироваться от $200 до $500.

Как переводить деньги в оффшоры

Как же отмечалось выше, хранение средств в оффшорных зонах экономически выгодно. Оффшоры для физических лиц в случае продуманного размещения денег позволят экономить на налоговых выплатах, обеспечивают конфиденциальность и безопасность вклада. Весь вопрос в том, как переводить деньги в оффшоры правильно?

Один из способов – самый простой – перевод средств напрямую в банк, где уже открыт оффшорный счет. Минусом является высокая вероятность применения мер финансового контроля. Личность того, кто переводит деньги, скрыть также не получится.

Если конфиденциальность критически важна, то лучше применить вариант с цепочкой транзитных счетов, принадлежащим оффшорным компаниям. Тогда вычислить владельца счета – конечного получателя денежных средств уже затруднительно.

Плюсы и минусы оффшоров

К несомненным плюсам оффшоров для физических лиц можно отнести:

  • Снижение или полное обнуление налогов;
  • Накопление капиталов на зарубежной территории;
  • Высокую степень защиты информации;
  • Лёгкость открытия счета и ведения отчетности;
  • Снижение экономических и юридических рисков.

Но есть и минусы, о которых следует знать и учитывать при принятии решения о переводе денег в оффшор. В основном это связано с тем, что легальный уход от налогообложения приравнивается в глазах общественного мнения к мошенничеству. Именно поэтому к минусам оффшоров относятся:

  • Повышенное внимание со стороны международных правоохранительных и контрольных структур к оффшорным зонам.
  • Наличие рисков при выборе оффшора.
  • Практически невозможно получить кредит на оффшорный счет.

Оффшоры являются надежным и безопасным местом, где граждане могут разместить свои сбережения, и в то же время минимизировать налоговые платежи. В то же время следует помнить: международные финансовые органы с каждым годом ужесточают контроль над оффшорными зонами. Поэтому подбор конкретной зоны и банка лучше поручить квалифицированному специалисту.

Источник: https://broinvestor.com/offshory-dlya-fizicheskih-licz-kak-perevodit-dengi-v-offshor.html

Что это такое оффшорный счет – основные виды, законность использования оффшорного банковского счета

Как перевести деньги в оффшор

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены.

Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей.

Предлагаю поговорить о том, почему такой счет – хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес.

Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой.

Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности – чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть – все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорные счета – это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2.

Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели.

Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне – это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов.

Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы.

Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами – это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов.

В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна.

Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении.

Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод.

Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы – для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах – для организаций.

После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение.

Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее.

Причина – в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств.

Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением.

По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот – в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ.

Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально – то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно – остаток может быть нулевым.

  • Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
  • Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
  • На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
  • Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы – это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых – за 2 дня, для вторых – до недели. Обслуживание – бесплатно.
  • На Сейшелах Barclay's​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый – для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц – от 410 до 585 $, для организаций – от 510 до 695 $. Срок – до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание – бесплатное.
  • Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет – 450 $, срок – до 15 дней.
  • В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания.

Во втором – дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне.

Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

  1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
  2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
  3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
  4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов.

Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов – Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность – на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении.

Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика – законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание.

Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам.

Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.).

Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет.

Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной.

В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Источник: https://www.gq-blog.com/investicii/invest/offshore.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.